เจรจาในการค้านโกนการฟอกเงิน: สำนักงานการคลังสินค้าของสิงคโปร์ลงโทษสถาบันการเงิน
สำนักงานการคลังสินค้าของสิงคโปร์ (MAS) ได้ลงโทษสถาบันการเงินทั้งหมด 9 แห่ง ด้วยค่าปรับรวมทั้งสิ้น 27.45 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (ประมาณ 21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เนื่องจากความประพฤติผิดต่อกฎเกณฑ์การป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เกี่ยวข้องกับกรณีการฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดในประเทศนี้
สถาบันการเงินต้องเสียค่าปรับเนื่องจากการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ AML
ตามรายงานจาก MAS สถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องล้มเหลวในการประคองมาตรการคุ้มครองที่เพียงพอตามกรอบของ AML และการป้องกันการจัดหาเงินให้กับกิจกรรมโทรราชอนันต์ (CFT) ของประเทศ อย่างไรก็ดี ข้อบกพร่องเหล่านี้ถูกตรวจพบในระหว่างการตรวจสอบในช่วงต้นปี 2023 ถึงต้นปี 2025
MAS ระบุว่ามีการลงทุนที่ไม่แข็งแรงหรือไม่สอดคล้องกันของมาตรการการตรวจสอบสมาชิกที่เกี่ยวข้อง ความล้มเหลวถูกพบเจอในพื้นที่สำคัญเช่นการประเมินความเสี่ยง การตรวจสอบที่แท้จริง และการติดตามการทำธุรกรรม ในกรณีหลายราย สัญญาณแดง เช่น ทรัพย์สินที่ไม่ชัดเจนหรือการทำธุรกรรมที่ใหญ่เกินไปที่ไม่ตรงกับโปรไฟล์ลูกค้า ไม่ได้ถูกสอดคล้องอย่างเหมาะสม ในราย 8 รายจาก 9 ราย การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้รับการรีวิวอย่างละเอียดหรือไม่ได้ตามโดยความภัยที่เหมาะสม แม้หลังจากที่รายงานได้ถูกส่ง
MAS ลงโทษบุคคล
MAS ยังดำเนินการลงโทษบุคคล และออกคำสั่งห้าม (POs) ต่อ 4 ผู้บริหารสูงใน Blue Ocean Invest ประธานกรรมการผู้บริหาร Tsao Chung-Yi ได้รับห้ามใช้สิทธิ์ 6 ปี ในขณะที่ COO Wong Xuan Ling ได้รับห้ามใช้สิทธิ์ 5 ปี บุคคลอื่น ๆ อีก 2 คน Henry Hsia และ Deng Xixi ได้ถูกห้ามใช้สิทธิ์ 3 ปีแต่ละคน พบว่าทั้ง 4 คนล้มเหลวในการปฏิบัติและปฏิบัติการควบคุม AML ที่เพียงพอ โดยเฉพาะสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่เชื่อมโยงกับ Philippine Offshore Gaming Operators (POGOs)
นอกจากนี้ บางบุคคลได้รับการตักเตือนอย่างเป็นทางการ รวมถึงผู้บริหารสูง ณ บริษัท Trident Trust และหัวหน้าทีมเก่าจากฝ่ายธนาคารพิเศษของ UOB บุคคลอื่น ๆ อีก 9 คนที่เป็นหัวหน้าฝ่ายและผู้กำกับได้รับการตักเตือนอย่างเป็นส่วนตัวเนื่องจากการละเมิดที่ไม่ร้ายแรงเท่านั้น
MAS ทำการเตือน
MAS ได้เสนอความคาดหวังจากการดูแลการซุมที่อัปเดตและเรียกให้สถาบันการเงินเปรียบเทียบนโนว์ที่มีไว้ขณะด้านระดับสูงของธุรกิจ ตอนนี้หน่วยงานการเงินและผู้ตัวกลางอย่างในงานซุมคาดหวังให้นำมาใช้ตรึงแรงจากการเสี่ยงที่มากขึ้นตามมาตรการควบคุมที่เชื่อมโยงกับที่มาของความร่ำรวยและการตรวจสอบการทำธุรกรรม ผู้ควบคุมยังเตือนว่าอาจมีการดำเนินการลงโทษต่อบุคคลบางรายอยู่ในขึ้นตอนการวิพากษ์ศาสตร์
Ho Hern Shin รองผู้จัดการทั่วไปการควบคุมทางการเงินที่ MAS ระบุว่า เช่นเดียวกับศูนย์การเงินระดับโลกอื่น ๆ สิงคโปร์เผชิญต่อการเสี่ยงจากการล้างเงิน เธอย้ำว่าความระมัดระวังของสถาบันการเงินและพนักงานของพวกเขามีบทบาทสำคัญในการลดอย่างมากการเสี่ยงเหล่านี้
การพัฒนานโยบายการป้องกันการฟอกเงิน
หลังจากเหตุการณ์การลงโทษของสำนักงานการคลังสินค้าของสิงคโปร์แก่สถาบันการเงินทั้งหมด 9 แห่ง เมื่อกรกฎาคม 2568 ประมาณ 21.45 ล้านดอลลาร์สหรัฐ นโยบายการป้องกันการฟอกเงินกำลังถูกพัฒนาให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นในสิงคโปร์ การกำหนดมาตรการควบคุมที่เข้มงวดและการซุมที่เข้มงวดจะเพิ่มความเข้มงวดและการติดตามของสถาบันการเงินต่อบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงเช่นผู้ใช้บริการที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมโทรราชอนันต์
การพัฒนาเทคโนโลยีในการตรวจสอบ
ในการสนับสนุนนโยบายการป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพของสิงคโปร์ สถาบันการเงินต้องพัฒนาเทคโนโลยีในการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง เทคโนโลยีที่ทันสมัยจะช่วยให้สถาบันการเงินสามารถติดตามและตรวจสอบการทำธุรกรรมที่เป็นไปได้ที่มีความเสี่ยงสูงได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
การส่งเสริมการศึกษาและการอบรม
การส่งเสริมการศึกษาและการอบรมให้กับบุคลากรในสถาบันการเงินเป็นส่วนสำคัญในการป้องกันการฟอกเงิน การเชื่อมั่นในความรู้และทักษะในการจำแนกและระบุกิจกรรมที่เป็นไปได้ที่มีความเสี่ยงสูงจะช่วยลดความเสี่ยงในการละเมิดกฎระเบียบ AML และ CFT
ด้วยความต้องการในการป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพและการลดความเสี่ยงในการละเมิดกฎระเบียบ AML และ CFT สถาบันการเงินในสิงคโปร์กำลังพัฒนานโยบายและประกาศการตรวจสอบที่เข้มงวดเพื่อป้องกันการฟอกเงินอย่างมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น
