คาสิโนที่เป็นเจ้าของครอบครัวที่มีร้านพนัน 36 ร้าน Corbett Bookmakers Limited ได้ถูกปรับปรุงด้วยที่จำนวน 686,070 ปอนด์ (890,000 ดอลลาร์) ตามการสืบสวนของคณะกรรมการการพนันของสหราชอาณาจักรสหราชอาณาจักร (UKGC)
การสอบสวนเปิดเผยช่องว่างร้ายแรงในการปฏิบัติต่อความรับผิดทางสังคมและการป้องกันการล้างเงิน (AML) ซึ่งส่งผลให้มีมาตรการกฏหมาย
ตรวจสอบอิสระที่จำเป็น
นอกจากค่าปรับทางการเงิน บริษัทจะต้องผ่านการตรวจสอบอิสระอีกด้วย
การตรวจสอบนี้มีจุดประสงค์เพื่อประเมินว่า Corbett Bookmakers กำลังปฏิบัติตามนโยบายและควบคุมเกี่ยวกับการปฏิบัติตามมาตรการ AML และการพนันที่มีความรับผิดทางสังคมอย่างมีประสิทธิภาพ
ความล้มเหลวมาจากการประเมินการปฏิบัติตามกฏระเบียบภายในสองวันที่ดำเนินการโดยคณะกรรมการ
ปัญหาในด้านการปฏิบัติตามทางสังคม
การสอบสวนได้เน้นช่องว่างหลายประการหลักในมาตรการความรับผิดอย่างมีนัยสำคัญ เช่น การไม่สังเกตลูกค้าที่พนัน 23,674 ปอนด์ (30,699 ดอลลาร์) ในเพียง 13 วันเท่านั้นเป็นผู้เสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงสำหรับความเสียหายทางการพนันและการต่อกรทสำหรับลูกค้าอีกคนที่วางเงินในเวลา 4 ชั่วโมง 56 ครั้งเสียเงินไป 3,523 ปอนด์ (4,569 ดอลลาร์)
ปัญหาอื่นๆ เกี่ยวกับการปฏิบัติตามเกี่ยวกับการพนันของผู้ประกอบการที่ “สามารถให้การปฏิบัติตามอย่างเหมาะสม” กับผู้เล่นที่พนัน 47,416 ปอนด์ (61,468 ดอลลาร์) และเสีย 6,741 ปอนด์ (8,741 ดอลลาร์) ในระยะเวลา 10 สัปดาห์
ปัญหา AML และ KYC
บริษัทยังมีข้อบกพร่องในความรับผิด AML และ Know Your Customer (KYC)
เช่น การให้ลูกค้าวางเงินและเสียเงินจำนวนมากโดยไม่ทำการตรวจสอบ KYC อย่างเพียงพอหรือการยืนยันความถูกต้องของเงินของพวกเขา
กรณีหนึ่งเกี่ยวพ้อลูกค้าที่วางเงินประมาณ 47,000 ปอนด์ (61,000 ดอลลาร์) และเสีย 14,000 ปอนด์ (18,000 ดอลลาร์) ในระยะเวลา 8 เดือนโดยไม่ได้สอบสวนอย่างเหมาะสม
ผู้ประกอบการยังขาดการประเมินความเสี่ยงที่เหมาะสมสำหรับการล้างเงินและการทรราฟเฟอริสซิ่ง ที่ไม่ได้คำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับพฤติกรรมของลูกค้า ของสินค้า ภูมิภาค และวิธีการชำระเงินทั้งหมด
สิ่งนี้ส่งผลให้มีการปฏิบัติตามที่มีความเสี่ยงไม่เพียงพอต่อการกระทำ AML
การละเลยเหล่านี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาต่างๆ ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2022 และพฤษภาคม 2024
จอห์น เพียร์ซ ผู้อำนวยการด้านการปฏิบัติตามของคณะกรรมการ โค้นสไลด์ว่า ผู้ประกอบการ “ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฏระเบียบที่สำคัญที่ออกแบบมาเพื่อทำให้การพนันปลอดภัยและไม่มีความเสี่ยงจากกิจกรรมอาชญากรรม”
ในกรณีที่ Corbett ไม่สามารถ “รวดเร็วและเต็มใจ” ในการนำมาตรการตรวจสอบทั้งหมด ทีมการปฏิบัติตามของ UKGC จะ “ตรวจสอบสถานการณ์อีกครั้งและดำเนินการต่อไปตามความจำเป็น”
ปีรซเรขขอให้ผู้ประกอบการพนันคนอื่น “พิจารณาอย่างรอบคอบ” ต่อกรณีของ Corbett และ “ราคา” ที่พวกเขากำลังจ่ายตอนนี้
แนวทางการปรับปรุง
เพื่อป้องกันปัญหาการละเมิดทางกฏหมายในการพนันและการล้างเงินในอนาคต บริษัทควรการกระทำตามแนวทางการปรับปรุงที่เข้มงวย เช่น
- พัฒนานโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติตามที่เข้มงวยยิ่งขึ้น เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าทุกคนถูกตรวจสอบ KYC อย่างเพียงพอก่อนที่จะแทงบนเว็บไซต์
- สร้างระบบการตรวจสอบลูกค้าที่มีประสิทธิภาพเพื่อตรวจจับและป้องกันกิจกรรมที่เป็นอันตราย
- การฝึกอบรมพนักงานเพื่อเพิ่มความเข้าใจในกฎระเบียบและมาตรการ AML และ KYC เพื่อให้สามารถรับมือกับสถานการณ์ที่ท้าทายได้อย่างเหมาะสม
- สร้างระบบการรายงานที่เข้มงวยเพื่อติดตามและรายงานสถานการณ์ที่เป็นอันตรายให้แก่คณะกรรมการการพนัน
โดยการปฏิบัติตามแนวทางเหล่านี้ จะช่วยให้บริษัทป้องกันการละเมิดในอนาคต และสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้าและคณะกรรมการการพนันว่าพวกเขามีการดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องและมีความรับผิดต่อสังคม
สร้างความตระหนักรู้
สำคัญอย่างมากที่ผู้ประกอบการที่มีร้านพนันที่เป็นเจ้าของครอบครัวจะต้องมีความตระหนักรู้ในกฎหมาย เพื่อป้องกันการละเมิดและควบคุมความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
การศึกษาและการสอนลูกค้าเกี่ยวกับพฤติกรรมการพนันที่ปลอดภัยและการรับมือกับปัญหาการพนันเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยลดความเสี่ยงในการพนันที่ไม่รับผิดชอบและการล้างเงิน
นอกจากนี้ การสร้างความตระหนักรู้ในหัวข้อ AML และ KYC ให้แก่พนักงานและลูกค้าเช่นกันจะช่วยเพิ่มความเข้าใจและปฏิบัติตามกฎหมายอย่างถูกต้อง
ด้วยการทำตามข้อแนะนำเหล่านี้ บริษัทอาจลดความเสี่ยงที่เกิดจากการละเมิดทางกฏหมายอย่างมาก และสร้างฐานลูกค้าที่มั่นใจและพวกเขามีการปฏิบัติตามอย่างถูกต้อง